前回：個人投資家が得をする新興国投資 その３ - 海外法人サポートセンター
海外積立やオフショア生保について詳しく聞かれても私の方でうまく対応できないと書きましたが、書いてからそれではいけないと思い、弾丸出張して、香港のIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）と業務提携してきました。
知識と経験が豊富で、誠実にサービスを提供している方です。オフィスの家賃や事業所面積が妥当で各地からのアクセスもいい立地であったため、非常に堅実なイメージを受けました。
現時点で提供できるメリットは次のようなものになります。
①日本のエージェントを通さないため、手数料が格段に安くなる
②むしろ手数料がかからなくなり、購入価格のディスカウントまでできる商品が多い
③海外契約のため、やり方次第では相続税の対象から外れる
④契約のための海外送金費用を圧縮できる
⑤保険商品だけでなく、香港で直接購入できるすべてのファンドについて案内や説明が受けられる。もちろん契約も可能
一方で、
①個人口座を香港に持っていること
②商品購入のため香港へ渡航すること
が条件になりますので、まだ個人口座を持っていない方はこれを機に香港へ渡航し、口座開設と商品購入を一緒に済ませてしまうのも手だと思います。
もちろん、渡航前に商品知識は提供いたしますので、余裕を持って吟味できます。
ファンドを買うだけでしたら、法人よりも個人のほうがいろいろ動きやすいですよ。
興味のある方はご連絡ください。
kaigaihoujin.yamaguchi@gmail.com
法人の仕事がどんなに複雑で忙しくなっても、老後やセカンドキャリアを真剣に考える個人の声を見落とさないよう、心がけていきたいです。
