最近耳にする新手の詐欺、想像以上に凶悪でしたので、注意喚起します。
具体的には、香港とシンガポールで個人口座開設に誘い、
口座が完成したらマネーロンダリングに悪用されるというもの。
詐欺の手順は以下の通り。
・SNSのショート動画を使って集客する
・パスポートと住所証明があれば個人口座が即日作れると手軽感を演出する
・外貨預金で高い利回りを期待させる
・サポート費用がきわめて安い
・現地在住経験が長い担当者にアテンドさせて安心させる
・カード有効化など現地で行う事務手続きのためにログイン情報を預かる
・口座が有効化されたらそのまま悪用されてしまう
海外個人口座開設詐欺が急速に広がった背景には、次の環境の変化が考えられます。
・コロナ以降香港もシンガポールも口座開設のハードルが下がった
・個人口座開設が法人口座開設よりも簡単になった
・世界を股にかける会社経営者よりも個人投資家のほうが騙しやすい
・SNSを通して情報伝達効率があがった
・個人口座は少額の資金移動について厳しい審査が行われない
・個人口座は決算や監査の義務がないので記録が残りにくい
口座開設の費用や海外投資の資金を騙し取られるのは痛いですが、
マネーロンダリングに巻き込まれて金融機関から信用を失い、
最悪実刑判決を受けるリスクを被るのは、本当にひどい話です。
今のところ被害にあっているのは中国人とタイ人です。
日本人が標的となっている話はまだ聞いておりませんが、
初めて海外投資や海外事業を考えている方は、特に注意してください。
過去にあった詐欺情報をご参考までに、リストアップしました。
