海外口座
オフショア法人関連のサービス提供者の中には、片手で数えられる程度ですが、レベルの高い専門家がいます。 こうした専門家は、マーケット側に現れることはほとんどなく、主要な法域に根ざして、関係各所と信用を積み重ねつつ、複数法域の最新の法律とケース…
海外事業・海外投資をするときに、法域によって避けられないのが為替規制です。 為替規制とは、政府が資金の流入・流出を管理するためのルールであり、通貨の安定や資金管理の透明性確保を目的としています。 日本においては外国為替及び外国貿易法、通称外…
証券口座の入出金は同一名義の銀行口座に限られ、名義が異なる場合は原則として入出金はできません。 マネーロンダリング防止の観点から、日本においても、海外の主な金融センターにおいても、この原則は同じです。 例えば、第三者から直接オフショア法人名…
面白いニュースです。 2026年5月1日より、アラブ首長国連邦（UAE）で、観光客でも銀行口座開設ができるようになりました。 UAE中央銀行（CBUAE）、連邦身份・市民権局（ICP）およびADCB（アブダビ商業銀行、Abu Dhabi Commercial Bank）が連携したデジタル旅…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ グローバル商業銀行の本拠地以外での法人形態には、主に現地法人として銀行免許を取得するパターンと、あくまで外資銀行の支店として登録するパターンがあります。 前者には現地の銀行法に基づいて法規制が全面的…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ チート級の秘匿性を誇る「無記名株式」、「無取締役法人」、「匿名口座」などは、本日においても、完全消滅したわけではなく、制度上痕跡として残っている場合と、法律技術を駆使すれば正当に成立する場合と、そ…
KYCとは、顧客を知る（Know Your Customer）という意味の本人確認手続きのこと。 銀行口座開設や仮想通貨取引所口座開設などで求められ、マネーロンダリングやテロ資金供与を防ぐために行われます。 KYCにおいて、日本を含め世界中の多くの国では、法律で、…
2010年代以降、オフショア業界は極めてクリーンになり、誰にとっても安心で効率的で使い勝手のいいものになりました。 法人登記においても、口座開設においても、定期更新や定期審査においても、本人確認とリスクプロファイリングが、世界的に近い基準で行わ…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ 今回は、アカウント内の通貨ごとの口座番号が異なる場合について説明します。 こちらは近年減少傾向にある、一つのアカウント内で、通貨ごとに異なる口座番号が割り当てられる仕組みです。 たとえばアカウント内…
国際的な金融機関や送金サービスでしばしば提供されるマルチカレンシー口座。 1つのアカウントで米ドル、ユーロ、日本円などの複数の通貨を同時に保有・管理・両替できるサービスですが、その裏で生成される口座番号とカード番号の仕組みは銀行によって違っ…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ 前回、海外口座開設を目的にデュアルナショナリティになるのは実践的な考えではないと書きました。 事実、デュアルナショナリティ（重国籍者）は海外の銀行口座開設において、非居住者以上に慎重な審査対象となり…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き→ SWIFT（スイフト）がMTフォーマットからISO20022（MXメッセージフォーマット）に移行すると、具体的に何が変わるのでしょうか。 まず、従来は1行にまとめられていた住所が、ISO20022では以下のように分けて登録され…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ エストニア法人（ここではOÜを想定）を設立した後、事業を実際に動かすためには銀行口座が不可欠です。しかし、非居住者オーナーが法人口座を開設する際には、選択肢と難易度に大きな違いがあります。以下にて、…
デュアルナショナリティ（Dual Nationality、重国籍）とは、一人の人物が同時に二つ以上の国籍を保持する状態を指します。 例えば、トルコでは、国籍法（Citizenship Law）により、外国人がトルコ国籍を取得しても、元の国籍を放棄することを必ずしも要求さ…
今年2件目の公開売却案件です。 登記法域： セーシェル設立年月： ２０１７年法人状況： 良好（休眠期間なし）事業内容： システムエンジニアリング金融口座： 複数の法域における複数の銀行口座(マルチカレンシー・カード有り)口座目的： 顧客からの売上入…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 海外FX会社を運営する上で、取引システム（トレーディングプラットフォーム）の導入は、顧客満足度と法規制順守の両面で非常に重要なステップです。ライセンス取得審査の一環として、技術的な運営能力やリスク管…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 海外FX会社設立を検討される方に対して、最初に提案させていただく主な法域は、セーシェル、キプロス、モーリシャスになります。 海外法人サポートセンターがこの３つの法域しか対応できないわけではなく、多くの…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ HSBC香港において、「実体」と「信用」があれば、設立してから歴史の浅いオフショア法人であっても、口座開設が認められつつあると書きました。 この「実体」と「信用」の基準は、業種にも当てはめることができます…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回の続き⇒ 香港はアジアにおける代表的な国際金融センターとして知られ、法人銀行口座の開設を検討する企業や投資家にとって有力な選択肢です。中でも最大手であるHSBC香港における法人口座開設は、多国籍ビジネスやグローバ…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき⇒ 2025年上期時点のマカオにおける銀行一覧と口座開設状況を整理します。 マカオに登記された銀行は12社あり、そのうち1と2はマカオ法定通貨（パタカ：MOP）の紙幣発行権を持っています。 Banco da China (Macau)（…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ もう一件、２月と同様の条件で、口座開設に成功しました。 ・香港以外での既存事業のライセンスと決算報告書 ・香港以外でのオフィスおよび商品の実態 ・取締役および株主の半年以上の原資証明と納税証明 ・香港…
久々に、HSBC香港で、香港非居住者の個人口座およびオフショア法人の法人口座が開設できました。 ・香港以外での既存事業のライセンスと決算報告書 ・香港以外でのオフィスおよび商品の実態 ・取締役および株主の半年以上の原資証明と納税証明 ・香港に口座…
非居住者が、香港とシンガポールで銀行口座開設を申し込む際に、合わせて保険商品を購入することが一般化しています。 保険を買わなければ口座開設できないことも増えており、銀行が入金額のノルマ達成と、保険会社からのキックバックのために、口座利用者の…
kaigaihoujin.hatenablog.com 主要な仮想通貨が軒並み最高値を記録したのち、MtGox弁済の売り圧で大きな下落に見舞われましたが、相場が落ち着きを取り戻しつつあります。 仮想通貨と現金の取引について、昨年から今までの大きな条件変更は以下のとおりです…
海外法人や海外口座を利用するときに、今のやり方がいつまで通用するのか、気になる方は多いのではないでしょうか？ ・法律が変わったら今まで開示しなくていい情報が開示されるようになるのではないか ・銀行コンプライアンスが強化されて急に口座をロック…
前回のつづき→ 今回は、アイルランド法人の銀行口座開設手順について書きます。 １．銀行の選択 ビジネスとの親和性・各種サービスと手数料のバランス、支店の場所などを考慮して銀行を選択します。アイルランド域内で口座開設する場合は以下の銀行から選択…
kaigaihoujin.hatenablog.com 前回のつづき→ その後、複数回の審議を経て、某国のeKYCガイドラインが制定、施工されました。 ルールを作る側の動き方について理解したつもりでいましたが、実際に自分がその立場になって初めて見えたことも多くありました。 …
海外口座を開設したけれど操作が難しい、 銀行から連絡がきたけれどよく分からないから返事していない、 口座凍結されたけど解除手続きが分からない、 などなど せっかくお金を払って時間もかけて海外口座を開設したのに、 うまく使いこなせていないお悩みの…
海外法人は作ったら終わりではなく、作ってからがスタートです。 専門知識を習得しながら、経常的な事務作業を粘り強く続けることで、 実業しかり、投資しかり、節税しかり、移住しかり、 海外法人のメリットを享受できるようになります。 一方で、そのため…
kaigaihoujin.hatenablog.com 久々のベリーズ法人に関する記事です。 ウイルス対策ソフト最大手マカフィーの創設者であるジョン・マカフィーが、晩年、そのジャングルで銃と女に囲まれ王国を築いたとされるベリーズ。 実は、中央アメリカで最も治安のよい国…
