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オフショア銀行の設立や運営に関する費用は、設立される法域、ライセンスの種類、事業規模、提供するサービスの範囲によって大きく異なります。
依頼される事務所によっては、固定料金でサービスを提供する場合もあれば、時間単位で請求する場合もあります。
そのため、一般的な平均費用を提示するのは難しいですが、値段はどうしても気になると思いますので、安く始めたい方向けにかなりざっくりと目安を示します。
１．イニシャルコスト
事前相談料：5,000から100,000 USドル程度（ビジネスモデル作成および法域選定）
初期登録料：50,000から100,000 USドル程度（小規模なオフショア銀行の場合）
法的費用：30,000から300,000 USドル程度（法的文書作成および規制当局対応）
その他アドバイス料：50,000から300,000 USドル程度（申請書類作成および監査対応）
事業費用：600,000から8,000,000 USドル程度（事務所、人員採用、システム導入等）
２．ランニングコスト（年間）
ライセンス更新料：50,000から100,000 USドル程度（小規模なオフショア銀行の場合）
監査費用：10,000から300,000 USドル程度（会計、コンプライアンス）
事業費用：600,000から8,000,000 USドル程度（事務所、給与、システム維持管理等）
相談料：5,000から100,000 USドル程度（個別の法律調査、スキーム開発）
３．費用に含まれないが準備が必要な資金や見込まれる支出
自己資本
余剰資金
収益が出た際の税金
収益が出た際の投資家への配当
万が一コンプライアンス違反があったときのペナルティ
意外と安いと思った方は、かなり資金に余裕がある方だと思います。お金がネックになることはないですので、豊富な資金ゆえの万能感から事業理解を怠ったり、変な業者に引っかからなければ、ライセンス取得までたどり着くのは難しくないでしょう。
一方で、高くて手が出ないと思った方でも、諦めるにはまだ早すぎます。オフショア銀行設立のための資金調達は、オンショアと似ており、様々なソースから資金を得ることができます。個人の貯蓄だけで銀行開設したケースを、少なくとも私は見たことがありません。ベンチャーキャピタル、市場からの借入れ、融資保証などに加えて、株式発行、オフショアファンド、プライベートプレイスメントといったアプローチを取るのが一般的です。
なんとしてでもオフショア銀行ビジネスを成功させたい、という熱意があれば、①必要とされる初期資本、②手元にある自己資本、③資本規制や課税問題の制約を見て、一緒に選択肢を考えさせていただきます。
ご相談はメールより承っております。
kaigaihoujin.yamaguchi@gmail.com
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